No XCorp e XFleet, todo cartão nasce com um conjunto de regras de gasto: quanto pode gastar, onde e quando. Você define essas regras ao criar o cartão e pode ajustá-las depois, sempre que precisar.
Antes de começar
Você precisa ter permissão para criar cartões.
Para um cartão Corporativo, tenha em mente o usuário que será o titular.
Para um cartão Frota, defina a modalidade:
Vinculado à placa: tenha em mente o veículo, que você pode cadastrar na hora, se ainda não existir.
Vinculado ao CPF: tenha em mente o condutor que vai usar o cartão.
Não sabe qual modalidade escolher? Veja em "Cartão Frota vinculado à placa ou ao CPF: qual a diferença?".
Como criar um cartão
No menu lateral, abra Cartões e clique em Novo cartão.
Escolha o tipo: Corporativo (vinculado a um usuário) ou Frota. No Frota, escolha também a modalidade: vinculado à placa ou vinculado ao CPF.
Dê um nome ao cartão e defina a associação:
Corporativo: o usuário titular.
Frota vinculado à placa: o veículo.
Frota vinculado ao CPF: o condutor.
Escolha o formato (se ele for físico, informe o endereço de entrega):
Corporativo: virtual ou físico.
Frota vinculado à placa: apenas físico.
Frota vinculado ao CPF: virtual ou físico.
Obs.: enquanto o cartão físico não chega, o cartão Frota vinculado à placa já pode pagar via Pix, se o Pix estiver liberado nas regras do cartão.
Defina as regras de gasto, aplicando um Modelo de uso salvo ou configurando as regras (veja a seção "As regras de gasto que você pode definir" mais abaixo neste artigo).
Confirme para emitir o cartão.
Se quiser, você também pode associar um Centro de custo e um Projeto ao cartão, apenas como referência para organizar os gastos.
O cartão Frota vinculado ao CPF tem alguns cuidados próprios, como a ativação do cartão físico pelo condutor e o limite de um cartão ativo por condutor. Veja tudo em "Como emitir um cartão Frota vinculado ao CPF".
As regras de gasto que você pode definir
Limite do cartão por ciclo: o teto de gastos que renova a cada ciclo (diário, semanal ou mensal). No ciclo mensal, uma data de corte fecha o período e reinicia o limite.
Valor máximo por compra.
Quantidade de transações por período.
Pix: liberado ou não para o cartão.
Canais: presencial e/ou on-line; nacional e/ou internacional.
Dias e horários em que o cartão pode ser usado.
Segmentos: grupos de categorias (como combustível ou alimentação), com limites próprios.
O saldo fica na conta da empresa; o limite do cartão apenas controla quanto cada cartão pode gastar desse saldo.
Modelos de uso: regras reutilizáveis
Se você emite vários cartões com as mesmas regras, crie um Modelo de uso (na área Modelos de uso) e selecione-o na hora de criar os cartões. Assim você padroniza as regras sem reconfigurar tudo a cada emissão.
Ajustar as regras depois
Você pode editar as regras de um cartão quando quiser. As mudanças que reduzem o gasto (baixar o limite, desligar um canal, bloquear o Pix) valem na hora. Já as que aumentam o gasto, você escolhe se passam a valer agora ou só no próximo ciclo.
Alguns dados não mudam depois da emissão: o tipo do cartão, a modalidade do cartão Frota, o titular do cartão Corporativo e o condutor do cartão Frota vinculado ao CPF. Para mudar algum deles, é preciso emitir um novo cartão.
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